Gestion de patrimoine Le Pellerin

Pour commencer, recourir aux services d’un gestionnaire de patrimoine vous permettra de mieux cerner le marché des investissements. Il peut s’avérer complexe pour une personne non initiée de bien discerner les opportunités d’investissement, et surtout de se les approprier pour en tirer toutes les vertus. Un gestionnaire de patrimoine adaptera son conseil en fonction des spécificités de votre profil fiscal et cela va de soi, en fonction de vos objectifs.

Il existe plusieurs types de professionnels du conseil en matière patrimoniale. Si certains ont fait le souhait de rester généralistes et sont donc capables de proposer une approche globale, d’autres ont fait le choix de se spécialiser sur le conseil financier et d‘autres sur l’immobilier.

Indépendamment de ces deux axes majeurs d’investissements, il convient de considérer qu’il existe deux familles de conseillers en gestion de patrimoine.

Il y a ceux qui en tant que gestionnaires de patrimoine salariés œuvrent pour le compte d’une société privées, ou d’institutionnels de type banque par exemple, et ne disposent par nature que d’une palette limitée de solutions d’investissements, des supports d’épargne à la marque de l’enseigne.

D’autres ont fait le choix d’être des conseillers indépendants en gestion de patrimoine Le Pellerin, et se trouvent donc être intrinsèquement des entrepreneurs. S’ls ont fait le choix de l’indépendance tant au niveau juridique que financier, et qu’ils acceptent par nature tous les risques inhérents au fait d’entreprendre, c’est qu’ils ne doivent rendre de comptes à personne.

Ils sont donc censés être un peu plus objectifs sur la nature des opérations d’investissements proposées et en tant que gestionnaire de patrimoine indépendants, ils ont une réputation à défendre, une réputation qui leur est chère, la leur !  Le fait qu’ils doivent pérenniser leur image pour garantir leur avenir les rend particulièrement vigilants sur le choix des partenariats avec leur fournisseurs.

Lorsque ces conseillers en investissement sont membres de chambres syndicales, ils sont censés opérer en conformité avec ce que la réglementation leur impose.

Pour ceux qui ont donc fait le choix d’être certifiés « CIF » (Conseillers en investissement financiers), ils doivent obéir à des process méthodiques tel que par exemple, faire signer un document d’entrée en relation avec le client, un document sur lesquels se trouveront indiquées certaines informations comme le nom de ses fournisseurs partenaires et ses barèmes de rémunération.

A la suite de cela, et au regard des problématiques rencontrées et des objectifs patrimoniaux du client identifiés, les conseillers en gestion de patrimoine indépendants pourront rédiger une lettre de mission censée border les conditions d’intervention du conseil en gestion de patrimoine.

La réglementation est reconnue comme un volet sensible de l’activité de conseiller en gestion de patrimoine indépendant, et si elle permet d’offrir un cadre sécurisant aux investisseurs, elle représente à leurs yeux des actes de gestion considérés comme chronophages qui sont sur le plan purement entrepreneurial, lourds et bien souvent anxiogènes quant aux contrôles dont ils peuvent faire l’objet par leurs représentants syndicaux.

Face à cette réalité qu’il convient de considérer avant de se lancer en tant que conseiller en gestion de patrimoine Le Pellerin indépendant et le sentiment de solitude qui peut s’imposer à eux, beaucoup prennent le parti de se rapprocher de groupements auprès desquels ils pourront exercer leur métier de façon autonome mais en s’appuyant sur une structure dédiée, un back office et un service de veille juridique susceptibles de les accompagner en cas de besoin.